ANALSIS FAKTOR – FAKTOR YANG MEMPENGARUHI LIKUIDITAS PERBANKAN SYARIAH DI INDONESIA
Article Sidebar
Published:
Jul 25, 2023
Main Article Content
Abstract
Penelitian ini dilakukan untuk mengetahui faktor-faktor yang mempengaruhi likuiditas perbankan syariah di Indonesia. Faktor-faktor yang diuji dalam penelitian ini adalah Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), dan Return On Assets (ROA) sebagai variabel independen, sedangkan Likuiditas (FDR) sebagai variabel dependen. Sampel dalam penelitian ini terdiri dari 11 Bank Umum Syariah yang telah beroperasi sejak tahun tersebut dan memiliki laporan keuangan. Data yang digunakan dalam penelitian ini adalah data kuantitatif dengan menggunakan metode purposive sampling. Hasil pengolahan data menggunakan software E VIEWS 0.7 for Windows. Alat analisis yang digunakan adalah analisis regresi berganda pada taraf signifikan 5%. Hasil pengujian secara parsial menunjukkan bahwa Capital Adequacy Ratio (CAR) berpengaruh signifikan terhadap likuiditas Bank Umum Syariah, sedangkan Dana Pihak Ketiga (DPK), Non Performing Financing (NPF), dan Return On Assets (ROA) tidak berpengaruh terhadap likuiditas Bank Umum Syariah. Sedangkan secara simultan menunjukkan bahwa Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), dan Return On Assets (ROA) secara simultan berpengaruh terhadap variabel likuiditas Bank Umum Syariah.
Article Details
Issue
Section
Articles
References
Aena Mardiyah, 2015, Analisis Faktor-faktor yang mempengaruhi Likuiditas Bank umum syariah di Indonesia. Skripsi Universitas Islam Negeri Sunan Kalijaga Yogyakarta.
Ajija, Shochrul R, dkk. 2011, Cara cerdas menguasai Eviews, Salemba Empat, Jakarta
Akhtar, et al, 2011, Liquidity Risk Management: A Comparative Study Between Conventional and Islamic Bank of Pakistan. Interdisciplinary Journal of Research in Business, 1 (1), 35-44.
Amir Machmud Rukmana, 2010, Bank syariah, Teori, Kebijakan, dan Study empiris di Indonesia. Jakarta: Erlanggga
Baltagi, B.H .2008, Econometrics Fourth Edition, Spinger. Heidelberg
Budisantoso, Totok dan Sigit Triandaru, 2006, Bank dan lembaga keuangan lain . Edisi 2. Salemba Empat:Jakarta
Ardianti, Emi, 2013, Pengukuran tingkat likuiditas pada sektor perbankan yang Go Publik dengan Analisis Cash Ratio, LDR, LAR, Naskah Publikasi Ilmiah Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Muhammadiyah Surakarta
Dendawijaya, Lukman, 2009, Manajemen Perbankan, Jakarta: Ghalia Indonesia
Ervina, Anindya Ardiansari, Pengaruh DPK, NPF, CAR dan ROA Terhadap tingkat Likuiditas. Management Analysis Journal 5 (1) (2016) Universitas Negri Semarang Indonesia
Gujarati, Damodar, 2012, Dasar – dasar ekonometrika, Erlangga Jakarta
Granita, Jen Kharisa. 2011, Analisis pengaruh DPK, CAR, ROA, NPL, NIM, BOPO, Suku Bunga, Inflasi dan Kurs Terhadap LDR, Skripsi Universitas Diponegoro
Hasibuan, Malayu SP, 2005, DasarDasar Perbankan. Jakarta : PT Bumi Aksara.
Isnaisyah, Fitri, 2011, Pengaruh Risiko Kredit yang Diberikan dan Tingkat Likuiditas terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia. Skripsi Universitas Sumatera Utara.
Jonathan, Sarwono, 2006, Metode Penelitian Kuantitatif dan Kualitatif. Yogyakarta :Graha Ilmu
Judiseno, Rimsky K., 2005, Sistem Moneter dan Perbankan Indonesia. Cetakan
Kedua. Jakarta: Gramedia Pustaka Utama.
Kasmir, 2015, Analisis Laporan Keuangan. Jakarta: PT Rajawali Pers, Divisi Buku Perguruan Tinggi
Latumaerissa, Julius R,. 2011. Bank dan Lembaga Keuangan Lain. Salemba Empat: Jakarta.
Machmud ., Rukmana.2010. Bank Syariah Teori, Kebijakan Dan Studi Empiris Indonesia Jakarta : Erlangga.
M. chairul Ikhwan., M Nafik H.R 2014 Faktor – faktor yang berpengaruh terhadap likuiditas bank syariah Jurnal
Muhammad, 2002, Manajemen Bank Syariah. Yogyakarta: UPP AMP YKPN
_________, 2005, Manajemen Pembiayaan Bank Syariah. Jogjakarta: Penerbit Akademi Manajemen Perusahaan YKPN.
Mulki, Khaikal, 2011, Analisis Pengaruh Moral Hazard terhadap Pembiayaan
Bank Syariah di Indonesia. Skripsi. Jakarta: UIN Syarif Hidayatullah.
Naeli Kamilia Fikriati, 2015, Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK) Non Performing Financing (NPF), dan Inflasi terhadap Financing to Deposit Ratio (FDR) Bank Pembiayaan Rakyat Syariah di Indonesia periode 2010-2013. Skripsi Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah Jakarta
Neneng Yunaningsih, 2014, Faktor-faktor yang mempengaruhi likuiditas pada bank umum syariah. Skripsi Universitas Islam Negeri Sultan Syarif Kasim Riau.
Novitasari. 2014, Analisis Faktor – faktor yang mempengaruhi FDR sebagai indicator likuiditas pada perbankan syariah di Indonesia (Periode triwulan I 2003 – IV 2013)”, Paper Fakultas Ekonomi Universitas Brawijaya, Malang
Norma Budi Asih, 2012, Analisis faktor – faktor yang mempengaruhi FDR pada Bank Umum Syariah di Indonesia periode 2007-2010, Skripsi Universitas Islam Negri Sunan Kalijaga Yogyakarta
Nurul Ichsan, 2013, Pengelolaan Likuiditas Bank Syariah, Naskah Publikasi Fakultas Agama Islam Universitas Prof. Dr. Hamka (Uhamka) Kebayoran Baru, Jakarta
Prayudi, Arditya SE, 2015, Pengaruh CAR, NPL, BOPO, ROA, NIM Terhadap LDR . Jurnal Ekonomi Indinesia.
Priadana, Sidik dan Muis Saludin, 2009, Metodologi penelitian Ekonomi dan Bisnis Edisi Pertama. Yogyakarta: Graha Ilmu
Prihatiningsih, 2012, Dinamika Financing To Deposit Ratio FDR Perbankan Syariah tahun 2006-2011. Jurnal Orbith Vol. 8:3
Rafikha Rustianah Mustafidan, 2013, Faktor - faktor yang mempengaruhi likuiditas pada bank umum syariah di Indonesia. Skripsi Universitas Islam Negeri Sunan Kalijaga. Yogyakarta.
Rahmat Abdillah, 2015, Faktor-faktor yang mempengaruhi profitabilitas dan likuiditas pada bank umum syariah di Indonesia Skripsi Universitas Syarif Hidayatullah Jakarta
Sangadji, Etta Mamang., Sopiah, 2010, Metodologi Penelitian Pendekatan Praktis dalam Penelitian. Yogyakarta: Andi
Selamet Riyadi, 2006, Bank Asset and Liability Management. Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia
Simorangkir, 2000, Pengantar Lembaga Keuangan Bank Dan Non Bank,
Bogor; Ghalia Indonesia
Slamet Munawir, Analisa Laporan Keuangan, (Yogyakarta : Liberty,2002), hal. 219
Sugiyono, 2013 . Metode Pnelitian Bisnis. CV. Alfabeta : Bandung
Suhartatik,Nur.,Rohmawati Kusumaningtias, 2012, Determinan Financing to Deposit Ratio Perbankan syariah di Indonesia, Jurnal Ilmu Manajemen, Vol 1 No 4 Juli, hal 1179-1180)
Suryani, 2011, Analisis Pengaruh Financing to Deposit Ratio (FDR) Terhadap profitabilitas perbankan syariah di Indonesia. Jurnal Walisongo: Volume 19 nomor 1, Mei 2011
Syafitri, Erlina Dwi, 2011, Pengaruh CAR, NPL, LDR, NIM, dan Size terhadap Risiko Bisnis Bank. Skripsi Universitas Diponegoro.
Taswan, 2010, Manajemen Perbankan, Konsep, Teori dan Aplikasi Edisi 2. UPP AMP YKPN
Utari, Mita Puji, 2011, Analisis Pengaruh CAR, NPL, ROA, dan BOPO terhadap LDR. Skripsi Universitas Diponegoro.
Widarjono, Agus, 2007, Ekonometrika: Teori dan aplikasi untuk ekonomi dan bisnis. Edisi kedua Yogyakarta: Ekonesia
_____________ 2009, Ekonometrika Pengantar dan Aplikasinya. Edisi Ketiga Yogyakarta: Ekonesia
Wiagustini, Ni Luh Putu dan Delsy Setiawati, 2014, Pengaruh DPK, NPL, dan CAR, terhadap LDR dan ROA Pada Sektor Perbankan di BEI. E-Jurnal Ekonomi dan Bisnis Universitas Udayana 3.11 (2014):650-673 ISSN: 2337-3067
Laporan Tahunan Bank Syariah
http://www.Bank Syariah Mega Indonesia.com
http://www.Bank BCA Syariah.com
http://www.Bank BNI Syariah.com
http://www.Bank BRI Syariah.com
http://www.Bank Muamalat Syariah.com
http://www.Bank Mybank Syariah.com
http://www.Bank Syariah Bukopin.com
http://www.Bank Syariah Mandiri.com
http://www.Bank Viktoria Syariah.com
http://www.Bank Bjb Syariah.com
http://www.Panin Syariah.com
http://www.Koran Republika.com Diakses 12 Oktober 2016
http://www.Bank Ekbis Syariah.com Diakses tanggal 30 November 2016
http://www.ojk.co.id
http://www.bi.go.id
Peraturan Bank Indonesia Nomor 19/4/Pbi/2017 Tentang Pembiayaan Likuiditas Jangka Pendek Syariah Bagi Bank Umum Syariah
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 65 /Pojk.03/2016
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 42 /Pojk.03/2015
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 21 Tahun 2008 Tentang Perbankan Syariah
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 1998
Ajija, Shochrul R, dkk. 2011, Cara cerdas menguasai Eviews, Salemba Empat, Jakarta
Akhtar, et al, 2011, Liquidity Risk Management: A Comparative Study Between Conventional and Islamic Bank of Pakistan. Interdisciplinary Journal of Research in Business, 1 (1), 35-44.
Amir Machmud Rukmana, 2010, Bank syariah, Teori, Kebijakan, dan Study empiris di Indonesia. Jakarta: Erlanggga
Baltagi, B.H .2008, Econometrics Fourth Edition, Spinger. Heidelberg
Budisantoso, Totok dan Sigit Triandaru, 2006, Bank dan lembaga keuangan lain . Edisi 2. Salemba Empat:Jakarta
Ardianti, Emi, 2013, Pengukuran tingkat likuiditas pada sektor perbankan yang Go Publik dengan Analisis Cash Ratio, LDR, LAR, Naskah Publikasi Ilmiah Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Muhammadiyah Surakarta
Dendawijaya, Lukman, 2009, Manajemen Perbankan, Jakarta: Ghalia Indonesia
Ervina, Anindya Ardiansari, Pengaruh DPK, NPF, CAR dan ROA Terhadap tingkat Likuiditas. Management Analysis Journal 5 (1) (2016) Universitas Negri Semarang Indonesia
Gujarati, Damodar, 2012, Dasar – dasar ekonometrika, Erlangga Jakarta
Granita, Jen Kharisa. 2011, Analisis pengaruh DPK, CAR, ROA, NPL, NIM, BOPO, Suku Bunga, Inflasi dan Kurs Terhadap LDR, Skripsi Universitas Diponegoro
Hasibuan, Malayu SP, 2005, DasarDasar Perbankan. Jakarta : PT Bumi Aksara.
Isnaisyah, Fitri, 2011, Pengaruh Risiko Kredit yang Diberikan dan Tingkat Likuiditas terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia. Skripsi Universitas Sumatera Utara.
Jonathan, Sarwono, 2006, Metode Penelitian Kuantitatif dan Kualitatif. Yogyakarta :Graha Ilmu
Judiseno, Rimsky K., 2005, Sistem Moneter dan Perbankan Indonesia. Cetakan
Kedua. Jakarta: Gramedia Pustaka Utama.
Kasmir, 2015, Analisis Laporan Keuangan. Jakarta: PT Rajawali Pers, Divisi Buku Perguruan Tinggi
Latumaerissa, Julius R,. 2011. Bank dan Lembaga Keuangan Lain. Salemba Empat: Jakarta.
Machmud ., Rukmana.2010. Bank Syariah Teori, Kebijakan Dan Studi Empiris Indonesia Jakarta : Erlangga.
M. chairul Ikhwan., M Nafik H.R 2014 Faktor – faktor yang berpengaruh terhadap likuiditas bank syariah Jurnal
Muhammad, 2002, Manajemen Bank Syariah. Yogyakarta: UPP AMP YKPN
_________, 2005, Manajemen Pembiayaan Bank Syariah. Jogjakarta: Penerbit Akademi Manajemen Perusahaan YKPN.
Mulki, Khaikal, 2011, Analisis Pengaruh Moral Hazard terhadap Pembiayaan
Bank Syariah di Indonesia. Skripsi. Jakarta: UIN Syarif Hidayatullah.
Naeli Kamilia Fikriati, 2015, Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK) Non Performing Financing (NPF), dan Inflasi terhadap Financing to Deposit Ratio (FDR) Bank Pembiayaan Rakyat Syariah di Indonesia periode 2010-2013. Skripsi Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah Jakarta
Neneng Yunaningsih, 2014, Faktor-faktor yang mempengaruhi likuiditas pada bank umum syariah. Skripsi Universitas Islam Negeri Sultan Syarif Kasim Riau.
Novitasari. 2014, Analisis Faktor – faktor yang mempengaruhi FDR sebagai indicator likuiditas pada perbankan syariah di Indonesia (Periode triwulan I 2003 – IV 2013)”, Paper Fakultas Ekonomi Universitas Brawijaya, Malang
Norma Budi Asih, 2012, Analisis faktor – faktor yang mempengaruhi FDR pada Bank Umum Syariah di Indonesia periode 2007-2010, Skripsi Universitas Islam Negri Sunan Kalijaga Yogyakarta
Nurul Ichsan, 2013, Pengelolaan Likuiditas Bank Syariah, Naskah Publikasi Fakultas Agama Islam Universitas Prof. Dr. Hamka (Uhamka) Kebayoran Baru, Jakarta
Prayudi, Arditya SE, 2015, Pengaruh CAR, NPL, BOPO, ROA, NIM Terhadap LDR . Jurnal Ekonomi Indinesia.
Priadana, Sidik dan Muis Saludin, 2009, Metodologi penelitian Ekonomi dan Bisnis Edisi Pertama. Yogyakarta: Graha Ilmu
Prihatiningsih, 2012, Dinamika Financing To Deposit Ratio FDR Perbankan Syariah tahun 2006-2011. Jurnal Orbith Vol. 8:3
Rafikha Rustianah Mustafidan, 2013, Faktor - faktor yang mempengaruhi likuiditas pada bank umum syariah di Indonesia. Skripsi Universitas Islam Negeri Sunan Kalijaga. Yogyakarta.
Rahmat Abdillah, 2015, Faktor-faktor yang mempengaruhi profitabilitas dan likuiditas pada bank umum syariah di Indonesia Skripsi Universitas Syarif Hidayatullah Jakarta
Sangadji, Etta Mamang., Sopiah, 2010, Metodologi Penelitian Pendekatan Praktis dalam Penelitian. Yogyakarta: Andi
Selamet Riyadi, 2006, Bank Asset and Liability Management. Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia
Simorangkir, 2000, Pengantar Lembaga Keuangan Bank Dan Non Bank,
Bogor; Ghalia Indonesia
Slamet Munawir, Analisa Laporan Keuangan, (Yogyakarta : Liberty,2002), hal. 219
Sugiyono, 2013 . Metode Pnelitian Bisnis. CV. Alfabeta : Bandung
Suhartatik,Nur.,Rohmawati Kusumaningtias, 2012, Determinan Financing to Deposit Ratio Perbankan syariah di Indonesia, Jurnal Ilmu Manajemen, Vol 1 No 4 Juli, hal 1179-1180)
Suryani, 2011, Analisis Pengaruh Financing to Deposit Ratio (FDR) Terhadap profitabilitas perbankan syariah di Indonesia. Jurnal Walisongo: Volume 19 nomor 1, Mei 2011
Syafitri, Erlina Dwi, 2011, Pengaruh CAR, NPL, LDR, NIM, dan Size terhadap Risiko Bisnis Bank. Skripsi Universitas Diponegoro.
Taswan, 2010, Manajemen Perbankan, Konsep, Teori dan Aplikasi Edisi 2. UPP AMP YKPN
Utari, Mita Puji, 2011, Analisis Pengaruh CAR, NPL, ROA, dan BOPO terhadap LDR. Skripsi Universitas Diponegoro.
Widarjono, Agus, 2007, Ekonometrika: Teori dan aplikasi untuk ekonomi dan bisnis. Edisi kedua Yogyakarta: Ekonesia
_____________ 2009, Ekonometrika Pengantar dan Aplikasinya. Edisi Ketiga Yogyakarta: Ekonesia
Wiagustini, Ni Luh Putu dan Delsy Setiawati, 2014, Pengaruh DPK, NPL, dan CAR, terhadap LDR dan ROA Pada Sektor Perbankan di BEI. E-Jurnal Ekonomi dan Bisnis Universitas Udayana 3.11 (2014):650-673 ISSN: 2337-3067
Laporan Tahunan Bank Syariah
http://www.Bank Syariah Mega Indonesia.com
http://www.Bank BCA Syariah.com
http://www.Bank BNI Syariah.com
http://www.Bank BRI Syariah.com
http://www.Bank Muamalat Syariah.com
http://www.Bank Mybank Syariah.com
http://www.Bank Syariah Bukopin.com
http://www.Bank Syariah Mandiri.com
http://www.Bank Viktoria Syariah.com
http://www.Bank Bjb Syariah.com
http://www.Panin Syariah.com
http://www.Koran Republika.com Diakses 12 Oktober 2016
http://www.Bank Ekbis Syariah.com Diakses tanggal 30 November 2016
http://www.ojk.co.id
http://www.bi.go.id
Peraturan Bank Indonesia Nomor 19/4/Pbi/2017 Tentang Pembiayaan Likuiditas Jangka Pendek Syariah Bagi Bank Umum Syariah
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 65 /Pojk.03/2016
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 42 /Pojk.03/2015
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 21 Tahun 2008 Tentang Perbankan Syariah
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 1998